हरियाणा के 657 करोड़ रुपये के आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में सीबीआई आईएएस अधिकारियों की जांच कर रही है। सीबीआई के अनुसार, जेल में बंद तीन आरोपी अधिकारियों ने हरियाणा सरकार के आठ विभागों के लिए बैंक खाते खोलने के लिए नियमों को दरकिनार कर दिया और उन खातों से मुखौटा संस्थाओं को धन हस्तांतरित करने की सुविधा प्रदान की।
12 खातों से 818 करोड़ रुपये के 236 धोखाधड़ी वाले डेबिट लेनदेन किए गए, जिनमें से एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 96.61 करोड़ रुपये था और शेष हिस्सा आईडीएफसी फर्स्ट बैंक का था। जबकि 214 करोड़ रुपये के 84 धोखाधड़ी वाले क्रेडिट लेनदेन किए गए, जिनमें से एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक का हिस्सा 72.09 करोड़ रुपये था। धोखाधड़ी की इस वॉशिंग मशीन में बैंकों और उससे जमाकर्ताओं को 504.36 करोड़ रुपये का नुकसान होने का अनुमान लगाया गया था। इस घोटाले को अंजाम देने के लिए कुल आठ आईएएस अधिकारी सीबीआई की जांच के दायरे में हैं।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले में ईडी ने 200 करोड़ रुपये की संपत्ति कुर्क की
चेक और बैलेंस नहीं: हरियाणा धोखाधड़ी ने निजी बैंकिंग प्रणाली में अंतराल का फायदा उठाया
पावर कॉर्पोरेशन का झटका
आईएएस अधिकारी मोहम्मद शायिन की भूमिका महत्वपूर्ण है। हरियाणा पावर जनरेशन कॉर्पोरेशन लिमिटेड (HPGCL) ड्राई फ्लाई ऐश फंड खाता 27 फरवरी, 2024 को IDFC फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में खोला गया था। खाता खोलने का प्रस्ताव 19 फरवरी, 2024 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के तत्कालीन शाखा प्रबंधक रिभव ऋषि द्वारा प्रस्तुत किया गया था। इसे एचपीजीसीएल के प्रबंध निदेशक (एमडी) को संबोधित किया गया था। उस समय एमडी आईएएस अधिकारी मोहम्मद शायिन थे।
जब यह प्रस्ताव किया गया था, तो आईडीएफसी को किसी भी व्यावसायिक उद्देश्य के लिए राज्य सरकार के साथ सूचीबद्ध नहीं किया गया था। जब एचपीजीसीएल की वरिष्ठ लेखा अधिकारी दीप्ति कौशिक ने वित्त निदेशक अमित दीवान को इस बारे में सूचित किया, तो उन्होंने उन्हें बताया कि धन जमा करते समय इस पर विचार किया जाएगा। हालांकि, 2024 के जुलाई तक, IDFC फर्स्ट बैंक को पैनल में शामिल किया गया.
द ट्रिब्यून द्वारा एक्सेस किए गए जांच दस्तावेजों के अनुसार, 10 नवंबर, 2024 के आसपास, शायिन ने एचपीजीसीएल के मुख्य लेखा अधिकारी बहादुर सिंह गोसाईं को अपने केबिन में बुलाया। घोटाले के मास्टरमाइंड और आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के शाखा प्रबंधक रिभव ऋषि केबिन में मौजूद थे। शायिन ने कथित तौर पर गोसाईं को ड्राई फ्लाई ऐश फंड के आईडीएफसी बैंक खाते के लिए धन की व्यवस्था करने का निर्देश दिया था। गोसाईं एचपीजीसीएल में एमडी के कमरे से बाहर आए। थोड़ी देर बाद रिभव ऋषि भी बाहर आए और उनके चैंबर में उनसे मिले। उन्होंने कहा कि शायिन ने ड्राई फ्लाई ऐश फंड खाते में लगभग 50 करोड़ रुपये रखने पर सहमति व्यक्त की थी और उन्हें आवश्यक कार्रवाई करने के लिए कहा था।
सीबीआई के अनुसार, गोसाईं ने इसके बाद वित्त निदेशक अमित दीवान से मुलाकात की और उन्हें शायिन के निर्देश के बारे में जानकारी दी। दीवान ने कहा कि चूंकि यह ‘एमडी साहब’ का आदेश था, इसलिए उन्हें ऐसा करना पड़ा। प्रासंगिक समय पर एचपीजीसीएल द्वारा रखी गई सभी निधियों का विवरण दीवान द्वारा प्राप्त किया गया था। चूंकि निकट भविष्य में कोई फिक्स्ड डिपॉजिट (एफडी) परिपक्व नहीं होने वाली थी, इसलिए इंडसइंड बैंक के साथ रखी गई एफडी को समय से पहले तोड़ने का फैसला किया गया। कागज पर सब कुछ सही दिखाने के लिए, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से उच्च ब्याज दर के साथ एफडी की समय से पहले निकासी पर ब्याज के नुकसान की भरपाई करने का निर्णय लिया गया।
इसके बाद सीनियर अकाउंट ऑफिसर दीप्ति कौशिक को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से जरूरी ब्याज दर की गणना करने के लिए कहा गया। इसके बाद गोसाईं ने रिभव ऋषि को आवश्यक ब्याज दर के लिए बुलाया, जिन्होंने 11 नवंबर, 2024 से 28 मार्च, 2025 तक 14 प्रतिशत ब्याज की पेशकश की। इस संबंध में ऋषि ने 11 नवंबर, 2024 को गोसाईं को एक पत्र सौंपा। यह एक फर्जी पत्र निकला क्योंकि बैंक के पास ऐसी कोई जानकारी नहीं थी।
सीबीआई के कागजात दर्शाते हैं कि उसी दिन (11 नवंबर, 2024) शायिन की ओर से गोसाईं को दो कॉल आईं, जिन्होंने पत्र पर दर्ज किया कि “जैसा कि निर्देश दिया गया है, कृपया इंडसइंड बैंक के साथ एफडी से धन की आंशिक समय से पहले निकासी करके आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को 50 करोड़ रुपये की राशि हस्तांतरित करें”।
गोसाईं ने सीबीआई को बताया है कि ‘जैसा निर्देश’ शब्द है, इसका मतलब है कि फंड ट्रांसफर करने का निर्देश मूल रूप से एचपीजीसीएल के एमडी (मोहम्मद शायिन) से आया था। इसके बाद इंडसइंड बैंक में 108 करोड़ रुपये की एफडी से 50 करोड़ रुपये निकालने के लिए एक नोट लगाया गया और शायिन ने इसे मंजूरी दे दी।
शायिन ने 8 जुलाई, 2019 से 3 दिसंबर, 2024 तक एचपीजीसीएल एमडी के रूप में कार्य किया। 59.46 करोड़ रुपये के छह धोखाधड़ी वाले डेबिट लेनदेन और 5.79 करोड़ रुपये की चार धोखाधड़ी वाली क्रेडिट प्रविष्टियां थीं, जिसके परिणामस्वरूप 53.67 करोड़ रुपये का गबन हुआ।
एचपीजीसीएल कर्मचारी पेंशन फंड ट्रस्ट खाता 14 अगस्त, 2024 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ खोला गया था। सरकारी बैंकिंग के तत्कालीन क्षेत्र प्रमुख शमीम डार ने 16 जुलाई, 2024 को एचपीजीसीएल पीएफ ट्रस्ट खाता खोलने के लिए प्रस्ताव पेश किया था। इसके लिए निवेश और मान्यता एचपीजीसीएल के एमडी के कार्यालय में प्राप्त हुई थी, जिन्होंने इसे 18 जुलाई को वित्त निदेशक अमित दीवान को चिह्नित किया था।
निजी क्षेत्र के बैंकों और लघु वित्त बैंकों में नए बचत बैंक खाते खोलने का प्रस्ताव शुरू किया गया था। फाइल में चार बैंकों में खाते खोलने का जिक्र था, लेकिन एमडी ने नोटशीट पर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर काली स्याही से निशान लगा दिया। बैंक खाता आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर-32 शाखा, चंडीगढ़ में खोला गया था, हालांकि नोटिंग में पंचकूला शाखा के लिए मंजूरी मांगी गई थी।
इस खाते में चेक बुक को पहले खाता खोलने का फॉर्म भरने के समय नहीं चुना गया था, और आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में मास्टरमाइंड रिभव ऋषि की पोस्टिंग तक इसकी मांग नहीं की गई थी। कुल 19.71 करोड़ रुपये के 9 फर्जी डेबिट लेनदेन हुए।
प्रदूषण बोर्ड दूषित
आईएएस अधिकारी विनीत गर्ग ने 2 दिसंबर, 2024 से 9 अप्रैल, 2026 तक हरियाणा राज्य प्रदूषण नियंत्रण बोर्ड (एचएसपीसीबी) के अध्यक्ष के रूप में कार्य किया। प्रदीप कुमार ने 31 अगस्त, 2022 से 10 दिसंबर, 2025 तक एचएसपीसीबी के सदस्य सचिव के रूप में कार्य किया। उन्हें हरियाणा सिविल सेवा से पदोन्नत किया गया था और 2011 बैच के लिए आवंटित किया गया था।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में एचएसपीसीबी का खाता 27 फरवरी, 2025 को वित्त विभाग, हरियाणा से कोई अनुमोदन प्राप्त किए बिना खोला गया था। 5 मार्च, 2025 को, प्रदीप कुमार ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ एफडीआर के रूप में 50 करोड़ रुपये के निवेश की सिफारिश करने वाला एक प्रस्ताव प्रस्तुत किया, जिसे 8 मार्च, 2025 को अध्यक्ष विनीत गर्ग ने मंजूरी दे दी थी। एफडीआर में निवेश करने के बजाय, फंड को कैप्को फिनटेक सर्विसेज में डायवर्ट कर दिया गया, जो घोटाले के मास्टरमाइंड द्वारा शुरू की गई एक शेल इकाई है।
27 मार्च, 2025 को 17.90 करोड़ रुपये के निवेश का एक और प्रस्ताव प्रस्तुत किया गया और उसी दिन अध्यक्ष द्वारा अनुमोदित किया गया। इन निधियों को बाद में स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स और एसआरआर प्लानिंग गुरुज प्राइवेट लिमिटेड के माध्यम से गबन किया गया। सीबीआई के दस्तावेजों के अनुसार, एक आरोपी मनीष जिंदल ने विनीत गर्ग के साथ अपने पूर्व पेशेवर संबंधों का फायदा उठाकर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के साथ एचएसपीसीबी फंड की पार्किंग को सुरक्षित किया। इसके बदले में उसे कथित तौर पर 25 लाख रुपये नकद, दो आईफोन प्रो 17 और 75 ग्राम सोना मिला।
सीबीआई का कहना है कि प्रदीप कुमार और विनीत गर्ग दोनों ने 12 जुलाई, 2024 को वित्त विभाग के एक परिपत्र द्वारा लगाए गए 50 करोड़ रुपये की सीमा का उल्लंघन करते हुए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में धन केंद्रित करना जारी रखा, जिससे उनका एक्सपोजर 100 करोड़ रुपये की सीमा से काफी अधिक हो गया। प्रदीप कुमार को 30 जून को गिरफ्तार किया गया था। एचएसपीसीबी को दो खातों से 169.69 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ, जिनमें 49 धोखाधड़ी वाले डेबिट लेनदेन और 6 धोखाधड़ी वाली क्रेडिट प्रविष्टियां शामिल थीं।
पंचकूला एमसी का दुवनियोजन
राम कुमार सिंह ने 26 अक्टूबर, 2020 से 12 मई, 2021 तक और फिर 10 जुलाई, 2025 से 28 जनवरी, 2026 तक पंचकूला नगर निगम (एमसी) के आयुक्त के रूप में कार्य किया। उन्हें हरियाणा सिविल सेवा से आईएएस के रूप में पदोन्नत किया गया था और उन्हें 2012 बैच आवंटित किया गया था।
पंचकुला एमसी का खाता 29 अक्टूबर, 2025 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में खोला गया था। वरिष्ठ लेखा अधिकारी सुरिंदर जैन और राम कुमार सिंह के हस्ताक्षर वाले छह चेकों के माध्यम से 100 करोड़ रुपये की 22 फर्जी डेबिट प्रविष्टियां थीं। 20.54 करोड़ रुपये की तीन क्रेडिट प्रविष्टियां थीं। खाते से कुल 79.46 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ। सीबीआई के अनुसार, राम कुमार सिंह ने मास्टरमाइंड रिभव ऋषि और अभय कुमार और एक अन्य आरोपी नरेश कुमार के साथ साजिश में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में बैंक खाता खोलने की मंजूरी दी थी।
उसने कथित तौर पर सह-आरोपी को पूरी जानकारी के साथ चेक जारी किए कि उनका उपयोग एफडी बनाने के लिए नहीं किया जाएगा, बल्कि उनका दुरुपयोग किया जाएगा, और कथित तौर पर स्वीकार किया है कि उक्त चेक पर हस्ताक्षर उनके अपने थे। एफडी बनाने की तारीखों और संबंधित डेबिट प्रविष्टियों के बीच विसंगतियों के बाद भी उनके अपने कार्यालय द्वारा उनके संज्ञान में लाया गया था, सिंह ने सह-आरोपियों को और चेक जारी करने के लिए आगे बढ़े।
‘शिक्षित’ गबन
आईएएस अधिकारी पंकज अग्रवाल ने 10 दिसंबर, 2024 से 16 जून, 2025 तक स्कूल शिक्षा के प्रधान सचिव के रूप में कार्य किया। बाद में, उन्होंने 20 जून, 2025 से 24 मार्च, 2026 तक कृषि और किसान कल्याण विभाग के प्रधान सचिव के रूप में कार्य किया। उन्होंने राज्य के 2024 के विधानसभा चुनावों की भी निगरानी की।
सीबीआई के दस्तावेजों के अनुसार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के सरकारी बैंकिंग समूह के एरिया हेड आरोपी शमीम डार ने 21 मई, 2025 को हरियाणा राज्य कृषि विपणन बोर्ड (एचएसएएमबी) को एक प्रस्ताव प्रस्तुत किया, जिसमें बचत खाते पर 7% ब्याज की पेशकश की गई।
2 जुलाई, 2025 तक इस प्रस्ताव पर कोई ध्यान नहीं दिया गया। सीबीआई की जांच के अनुसार, अग्रवाल ने 1 जुलाई, 2025 को एचएसएएमबी के वित्त और लेखा नियंत्रक राजेश सांगवान को एक व्हाट्सएप संदेश के माध्यम से मास्टरमाइंड रिभव ऋषि का नाम और नंबर भेजा। इसके बाद एक कॉल आया। सांगवान ने सीबीआई को बताया कि अग्रवाल ने उन्हें आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से प्रस्ताव रखने के लिए कहा था। अगले दिन, 2 जुलाई, 2025 को, डार और रिभव ऋषि दोनों ने HSAMB का दौरा किया।
इसके बाद कैशियर के माध्यम से उसी दिन प्रस्ताव प्रस्तुत किया गया था, जबकि विभिन्न बैंकों में 11 मौजूदा एचएसएएमबी खाते थे। अधिकारियों की एक श्रृंखला के माध्यम से, यह बोर्ड के मुख्य प्रशासक के पास पहुंचा, जिन्होंने इसे मंजूरी दी। सीबीआई ने पाया कि वित्त विभाग से कोई मंजूरी नहीं ली गई थी और ब्याज दर या तुलनात्मक विश्लेषण के संबंध में किसी भी बैंक से कोई कोटेशन प्राप्त नहीं हुआ था।
धन के हस्तांतरण के लिए, अधिकारियों की एक श्रृंखला के माध्यम से प्रस्ताव पेश किया गया था, जो एचएसएएमबी की सचिव पूजा भारती के पास पहुंचा, जिन्होंने इसे मंजूरी दे दी। इस हिसाब से यस बैंक खाते से आईडीएफसी फर्स्ट बैंक खाते में 9.5 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए गए। सीबीआई के कागजात में कहा गया है कि नोटशीट में धन के हस्तांतरण के लिए कोई तर्क नहीं दिया गया था। बाद में खाते से 10 करोड़ रुपये निकालने के लिए रद्द किए गए चेक का इस्तेमाल किया गया।
हरियाणा विद्यालय शिक्षा परियोजना परिषद (HSSPP) का खाता 4 जनवरी, 2025 को IDFC फर्स्ट बैंक में खोला गया था। इसे समग्र शिक्षा के तहत केंद्र और राज्य से धन मिलता है। आईडीबीआई बैंक और कोटक महिंद्रा बैंक में उसके पहले से ही बैंक खाते थे। यह खाता 17 दिसंबर, 2024 को आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मास्टरमाइंड रिभव ऋषि के प्रस्ताव के बाद खोला गया था। अग्रवाल ने स्कूल शिक्षा के प्रधान सचिव के रूप में अपनी नियुक्ति के दौरान 19 दिसंबर, 2024 को माध्यमिक शिक्षा निदेशक जितेंद्र कुमार (2010 बैच के आईएएस अधिकारी) और वित्त और लेखा नियंत्रक रणधीर सिंह को प्रस्ताव दिया। 20 दिसंबर, 2024 को, अकाउंटेंट राकेश ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में 100 करोड़ रुपये जमा करने के लिए एक नोटशीट तैयार की, जिसमें कोटक महिंद्रा और आईडीबीआई की तुलना में अधिक ब्याज दर का दावा किया गया था। उसी दिन रणधीर सिंह और फिर जितेंद्र कुमार को चिह्नित किया गया।
इसके बाद जितेंद्र कुमार ने इसे प्रमुख सचिव को चिह्नित किया, जिन्होंने प्रस्ताव को मंजूरी दे दी। सीबीआई ने पाया कि खाता खोलने से पहले कोई मंजूरी नहीं मांगी गई थी और पैनल में शामिल अन्य बैंकों से कोई कोटेशन नहीं मांगा गया था। आईडीबीआई फर्स्ट बैंक में जमा की सीमा का उल्लंघन करते हुए कोटक महिंद्रा बैंक से 100 करोड़ रुपये का हस्तांतरण किया गया था, जिसे अग्रवाल द्वारा अनुमोदित किया गया था, और निकटता मानदंडों का उल्लंघन करते हुए खाता सेक्टर 32, चंडीगढ़ में खोला गया था। वास्तविक नुकसान की गणना ब्याज सहित 53.86 करोड़ रुपये की गई थी।
पंचायत विभाग में लूट
MMGAY 2.0 पंचायत निदेशक का खाता 26 सितंबर, 2025 को IDFC फर्स्ट बैंक में खोला गया था। 16 फर्जी डेबिट लेनदेन और खाते से जुड़ी तीन क्रेडिट प्रविष्टियों पर 48.90 करोड़ रुपये का नुकसान हुआ था।
सीबीआई ने पाया कि 29 मई, 2023 से 1 दिसंबर, 2025 तक 2007 बैच के आईएएस अधिकारी डीके बेहरा के हस्ताक्षर वाले 15 से अधिक डेबिट लेनदेन, चेक का इस्तेमाल किया गया था, जिन्होंने 29 मई, 2023 से 1 दिसंबर, 2025 तक विकास और पंचायत विभाग के महानिदेशक के रूप में कार्य किया था। सीबीआई के कागजात के अनुसार, दो चेक 22 दिसंबर, 2025 और 12 जनवरी, 2026 के थे, जो दोनों तब जारी किए गए थे जब वह विभाग में नहीं थे। फॉरेंसिक जांच के माध्यम से हस्ताक्षरों की सत्यता अभी तक साबित नहीं हुई है।
16 जून, 2025 से 10 अप्रैल, 2026 तक विकास और पंचायत विभाग के आयुक्त और सचिव के रूप में कार्य करने वाले आईएएस साकेत कुमार (2005 बैच) से खाता खोलने पर अभी तक पूछताछ नहीं की गई है।
हरियाणा श्रम कल्याण बोर्ड (एचएलडब्ल्यूबी) के आईडीएफसी खाते से 50.05 करोड़ रुपये के 12 फर्जी डेबिट लेनदेन हुए। 12 अप्रैल, 2023 से 7 अगस्त, 2024 और फिर 12 अगस्त, 2024 से 28 अक्टूबर, 2025 तक श्रम आयुक्त के रूप में कार्य करने वाले आईएएस मणिराम शर्मा से पूछताछ की जा रही है।