हरियाणा की सीबीआई की विशेष अदालत ने 657 करोड़ रुपये के आईडीएफसी फर्स्ट बैंक-एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक घोटाले के कथित मास्टरमाइंड रिभ ऋषि की जमानत याचिका शुक्रवार को खारिज कर दी, क्योंकि सीबीआई ने आरोप लगाया कि आरोपियों ने न केवल संपत्ति खरीदने के लिए हरियाणा सरकार के धन का इस्तेमाल किया, बल्कि “नर्तकियों और एस्कॉर्ट्स के साथ पार्टियों को प्रायोजित करने के लिए भी। लक्जरी होटलों में रहें, [और] अवकाश लें और विदेश यात्राओं का आनंद लें।
इससे पहले प्रवर्तन निदेशालय ने भी उनके खिलाफ इसी तरह के आरोप लगाए थे।
सीबीआई के वकील ने अदालत के समक्ष दलील दी, “वृत्तचित्र, बैंकिंग, इलेक्ट्रॉनिक और प्रशंसापत्र साक्ष्यों के एक व्यापक निकाय के आधार पर जांच ने स्थापित किया है कि आवेदक (रिभव ऋषि) पूरी आपराधिक साजिश का मुख्य वास्तुकार और मास्टरमाइंड है। उन्होंने व्यक्तिगत रूप से उस योजना की कल्पना, शुरुआत, समन्वय और निष्पादन किया, जिसके द्वारा बैंक को सौंपे गए हरियाणा राज्य के सरकारी धन का दुरुपयोग किया गया था और उसके बाद उनके और उनके सह-अभियुक्तों द्वारा नियंत्रित शेल संस्थाओं को हस्तांतरित किया गया था, जिसके द्वारा उन्हें व्यक्तिगत लाभ और उपयोग के लिए परिवर्तित कर दिया गया था।
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के वकील समीर सेठी ने कहा, “ऋषि ने अगस्त 2025 में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, सेक्टर 32, चंडीगढ़ में शाखा प्रबंधक के पद से इस्तीफा दे दिया और बाद में नवंबर 2025 में एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक में स्थानांतरित हो गए, जहां उन्होंने धोखाधड़ी गतिविधियों को जारी रखा।
उनके तौर-तरीकों के बारे में, सीबीआई ने प्रस्तुत किया कि उन्होंने पहले हरियाणा सरकार के वरिष्ठ अधिकारियों से संपर्क किया, एक आपराधिक साजिश में उनके साथ शामिल हुए, और फिर कई विभागों के साथ बैंकिंग प्रस्ताव शुरू किए। उन्होंने हरियाणा में सरकारी कामकाज के लिए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक को सूचीबद्ध किए जाने से पहले ही यह प्रक्रिया शुरू कर दी थी।
उन्होंने कहा, ‘इसके बाद रिभव ऋषि ने आईडीएफसी फर्स्ट बैंक की आधिकारिक दरों की तुलना में कृत्रिम रूप से ऊंची ब्याज दरों का झूठा प्रतिनिधित्व किया। हरियाणा सरकार के आरोपी अधिकारियों ने साजिश को आगे बढ़ाने के लिए झूठ की जानकारी के साथ उन प्रस्तावों को स्वीकार किया और उस शाखा में निवेश किया जहां रिभव ऋषि तैनात थे।
उसने कथित तौर पर बैंक में अपने सहयोगियों को सिस्टम में सभी चेक और बैलेंस को दरकिनार करके और नकली अनुमोदन ईमेल बनाकर धोखाधड़ी वाले लेनदेन की प्रक्रिया शुरू की।
जांच एजेंसी ने कहा कि बैंक के वित्तीय प्रतिनिधिमंडल मानदंडों के तहत अपने अधिकार से अधिक मूल्य के लेनदेन के लिए, रिभव ऋषि ने राष्ट्रीय प्रमुख (सचिन मेहता), जोनल हेड (विशेष सोनी), क्षेत्रीय प्रमुख (धीरेंद्र प्रताप सिंह) और क्लस्टर प्रमुख (हरजोत सिंह गिल) से कथित रूप से प्राप्त अनुमोदन ईमेल को मनगढ़ंत बनाया। उन्होंने कथित तौर पर उन अधिकारियों के नाम पर अर्बन बैंकिंग एक्सेप्शन अप्रूवल रिक्वेस्ट (आरआईटीएम) भी गढ़ी थी।
ऋषि ने कथित तौर पर हरियाणा सरकार के धन को प्राप्तकर्ताओं के एक नेटवर्क के माध्यम से लॉन्ड्रिंग की, जिसने उन्हें नकदी, रियल एस्टेट, सोना और अन्य संपत्तियों में बदल दिया।
इसके बाद नकदी को विभिन्न वरिष्ठ सरकारी कर्मचारियों के बीच वितरित किया गया, जिसका उपयोग संपत्ति खरीद भुगतान के लिए किया गया, हवाला चैनलों के माध्यम से भेजा गया, नर्तकियों और एस्कॉर्ट्स के साथ पार्टियों को प्रायोजित करने के लिए उपयोग किया गया, लक्जरी होटलों में ठहरने, अवकाश और विदेश यात्राओं का आनंद लेने आदि के लिए उपयोग किया गया। गबन किए गए इन धन को विभिन्न आरोपियों के बीच भी वितरित किया गया था, जिन्होंने बाद में उन्हें संपत्तियों में निवेश किया और उनका व्यक्तिगत उपयोग भी किया।
उसने कथित तौर पर सह-आरोपी रणधीर सिंह (2.52 लाख रुपये, नकद में भुगतान), सह-आरोपी नरेश कुमार की अंतरराष्ट्रीय यात्राओं के लिए धन मुहैया कराया, जिसमें दुबई में बुर्ज अल अरब में ठहरना (7.16 लाख रुपये) शामिल था, और जेड मनोर होटल, जीरकपुर में पार्टियों का आयोजन किया था।
उसने कथित तौर पर सह-आरोपी मनीष जिंदल और विक्रम वाधवा को नकदी, आईफोन और सोना देने की व्यवस्था की और हरियाणा सरकार के वरिष्ठ अधिकारियों को आर्थिक लाभ का भुगतान किया, जो वर्तमान में जेल में हैं।
ऋषि ने कथित तौर पर व्यक्तिगत रूप से “सरकारी खातों में कुल 187.35 करोड़ रुपये के कम से कम 25 धोखाधड़ी वाले डेबिट लेनदेन को अधिकृत किया। सीबीआई ने दावा किया कि उसने खुद अपने निजी खातों में मेसर्स एसआरआर प्लानिंग गुरु से 4.40 करोड़ रुपये और स्वास्तिक देश प्रोजेक्ट्स से 1.50 करोड़ रुपये प्राप्त किए, जबकि उसकी पत्नी दिव्या अरोड़ा को उसके निजी खाते में 18.32 करोड़ रुपये मिले।
जमानत की मांग करते हुए ऋषि ने दलील दी कि वह किसी भी गवाह को प्रभावित करने या धमकी देने या किसी भी सबूत के साथ छेड़छाड़ करने की स्थिति में नहीं हैं, क्योंकि सबूत का पूरा हिस्सा दस्तावेजी और इलेक्ट्रॉनिक चरित्र का है।
दलीलें सुनने के बाद सीबीआई के विशेष न्यायाधीश विजयंत सहगल ने जमानत याचिका खारिज कर दी।